眼光 谁付给你了？ 第7章 受托人询问，债权人应知
在爱达荷州及其他地区，第七章受托人正在寻求欺诈性转让索赔，寻求追回债务人或其他第三方（“另一方”）的相关实体在另一方申请破产后代表债务人支付的款项。 债权人应注意并通过了解其收到的付款来源来保护自己。
为了说明这个问题：假设你是比尔的债权人。 Bill 是 Bill, Inc. 的唯一股东。Bill, Inc. 无力偿债，但正在获得资金来源。 Bill, Inc. 代表 Bill，并通过 Bill, Inc. 公司支票向您（作为 Bill 的债权人）付款。 Bill, Inc. 不以任何身份对您承担任何义务。 您接受这笔付款并将其用于支付比尔的债务，因为您知道比尔公司和比尔“基本上”是一体的，并且 - 让我们面对现实吧——你想要得到报酬。 Bill, Inc. 随后根据《破产法》第 7 章申请破产。 由于下文讨论的原因，债权人在面对 Bill, Inc. 第 7 章受托人要求返还公司代表 Bill 支付的资金时，可能会面临这种情况。 本文确定了这种风险的根源，并提出了避免这种风险的方法。
在《破产法》第 7 章规定的案件中，受托人被指派处理该案件，并被指控“收集该受托人所服务的遗产的财产并将其折为金钱”。 ]”11 USC § 704(a)(1)。 《破产法》对遗产的财产有广泛的定义。 请参阅 11 USC § 541。受托人有各种工具来收集遗产财产，甚至可以追回债务人在债务人申请破产之前和之后转移的金钱或财产。 受托人在这方面使用的《破产法》的适用条款见《守则》第 5 章，通常被称为受托人的“回避权”。 参见，例如， 霍普金斯诉 Suntrust Mortgage, Inc.（埃利斯案）, 441 BR 656, 663（Bankr.D.爱达荷州 2010 年）。 第 7 章受托人利用的常见预请求回避权被称为《美国法典》第 11 章第 548 条中规定的“欺诈性转让”。虽然在此类诉讼的标题中包含“欺诈性”一词，表明债务人在转移，情况并非总是如此。 即使没有发生传统的欺诈行为，转账也可能是“欺诈性的”。 请参阅 11 USC § 548(a)(1)(B)。
除了 11 USC § 548 之外，11 USC § 544(b) 规定受托人可以使用其他“适用法律”来避免债务人的转让。 最常见的“适用法律”是由各州颁布的州法律，称为《统一欺诈转让法》(UFTA)。 UFTA 通常有更长的四年时效。 相比之下，第 548 条规定，受托人可以解除申请破产前两年内发生的转让。 受托人还根据 28 USC § 3306 提出了论点，并取得了不同程度的成功，即如果受托人能够识别特定类型的债权人，他们可以收回破产申请前六年支付的款项。 看 MC Assets Recovery LLC 诉 Commerzbank AG（米兰特公司案），675 F.3d 530（5th Cir。2012）。
UFTA 和 11 USC § 548(a) 的相似之处在于，受托人必须证明才能追回欺诈性转让。 适用于上述假设情况，并假设债务人在转让中没有欺诈意图，适用的法规在相关部分规定：“受托人可以避免任何转让……”。 。 。 债务人对财产的权益。 。 。 如果债务人自愿或非自愿—— ，则该债务是在提交呈请书之日前 2 年内作出或发生的。 。 。 (B)(i) 因此类转让而收到的金额低于合理等值的金额。 。 。 ; (ii)(I) 在转让之日已无力偿债。 。 。 或因此类转让而破产。 。 。 ”。 11 《美国法典》第 548(a)(1)(B) 条。
“合理等值”是通过询问以下问题来确定的：（1）债务人是否因转让而获得了价值； (2)债务人收到的价值是否大致等于债务人放弃的价值。 霍普金斯诉 Crystal 2G Ranch, Inc.（水晶案）, 513 BR 413, 419（Bankr.D.爱达荷州 2014 年）。
将这一法律应用于假设的事实，受托人会辩称，比尔公司没有因支付比尔的债务而获得“合理的等值价值”。 事实上，根据受托人的说法，Bill, Inc. 向您付款并没有收到任何回报，而只是偿还了另一家公司的债务，而 Bill, Inc. 对此没有任何合同义务。 此外，Bill, Inc. 在转让时已无力偿债，因此受托人认为，该法案符合 11 USC § 548(a)(1)(B) 的所有要求。 尽管根据案件的具体事实可能会提出许多抗辩，但现实是这些争议可能代价高昂。 因此，这种情况能避免就越好。
债权人应监督并了解谁在付款，并确保付款方是其债务人、担保人或相关债务的债务人。 在从特定账户设置自动提款时，债权人应注意确保自动付款是从其债务人的账户中提取的，而不是从债务人的任何相关实体或当事人的账户中提取的，而债务人对债权人没有合同义务。 通过关注收到的资金来源，债权人可以减少成为此类欺诈性转移行为的对象的机会。
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